Független Pénzügyi Tanácsadás - Allfinanz

Alapvető különbség van a mi tevékenységi körünk, és mondjuk egy egyedi kínáló vagy egy bróker szakterülete között.

Az MPK cégcsoport független pénzügyi tanácsadó-közvetítő.

A függetlenség azt jelenti, hogy nem tartozunk pénzintézetek tulajdonosi-, illetve érdekkörébe.

Ezáltal másnak nincs befolyásolási lehetősége velünk szemben.

Így objektíven tudjuk a teljes pénzpiacot vizsgálni, és tárgyilagos elemzés alapján meghatározni a helyes irányt. Nincs saját termékünk.

A különböző pénzintézetek által kínált termékeket elemezzük, vizsgáljuk, válogatjuk.

Kiválasztjuk azokat a termékeket, amelyekre az ügyfélnek szüksége van, és hozzá keressük meg az ezt biztosító pénzintézeteket.

Hogy a különbség érthetőbb legyen:

Egyedi kínáló Egyetlen pénzintézet fizetett közvetítője. (Pl. bank, lakástakarék-pénztár, biztosító, nyugdíjpénztár, egészségpénztár) Adott intézet adott termékének eladása a cél, függetlenül attól, hogy valóban a legjobb megoldást jelenti e az ügyfél számára. Minden terméknek vannak előnyei és hátrányai, de minden egyedi kínáló az előnyökre koncentrál, nem készít elemzést vagy összehasonlítást, és nem fogja jelezni, ha más bankban magasabb a kamat, mert nem az a dolga.

Brókerek Saját területükön valódi szakértők, és az Ügyfelek érdekeit képviselik a pénzintézetekkel szemben. Mivel csak egy területre van rálátásuk, csak azt a területet ajánlják. Azonban nem biztos, hogy éppen akkor, az adott helyzetben, és az adott, befektethető pénzmennyiséggel a legjobb.

Allfinanz A pénzpiac minden egyes szegmensének kínálatát tesszük le az ügyfeleink asztalára, egy kézből, személyre szabottan, élethosszig tartó szolgálatként. Erre a közvetítési formára mindaz igaz, ami a brókerére, de a pénzpiac minden egyes szegmensét vizsgálja (bank, biztosítás, tőzsde, lakástakarék-pénztár, nyugdíjpénztár, egézségpénztár, állam - kedvezmények szintjén). Biztosítási brókerként (alkusz) a vonatkozó törvény előírásainak megfelelően, biztosítás elemzőnk folyamatosan figyelemmel kíséri, értékeli a piac termékeinek változásait.

Pénzgyűjtő medencék 

Az Allfinanz módszere

Elemzés, kiértékelés, kiválasztás, tanácsadás, szerviz 

Elemzés

Az első találkozó alkalmával kizárólag a cégcsoport bemutatása történik, és az elemzés készül el.

Termék és bármilyen megoldás még véletlenül sem kerül szóba, mert az olyan lenne, mintha az orvos diagnózis nélkül kínálna gyógymódot.

Az elemzés elkészítésekor felvázoljuk az ügyfél jelenlegi helyzetét, Ő meghatározza, hogy hova szeretne eljutni, és ezt találkoztatjuk a pénzpiac aktuális kínálatával.

Az elemzés elkészítésekor nagy hangsúlyt fektetünk a biztosítási törvény és a hatályos jogszabályok maradéktalan betartására.

Az elemzés célja az igényfelmérés és az igényteremtés.

Kiértékelés

A kapott információkból és a saját pénzpiaci adatbázisunkból készül el a kiértékelés, mely irányokat mutat a lehetséges területekre, azokon belül is az ügyfél számára legmegfelelőbb pénzintézetekhez. 

Tanácsadás

Nem terméket árulunk, hanem komplex megoldást állítunk össze, javaslatot és tervet az ügyfél által meghatározott célokhoz.

A tanács és a megoldás az ügyfél igényéből, céljaiból, vágyaiból indul ki, így időt és pénzt takarítunk meg.

Az ügyfél számára döntéselőkészítő tevékenységet végzünk.

Szakértő segít a választásban.

Szerviz - három alapvető funkció

Változásmenedzselés

Az ügyfelek céljai, illetve a pénzpiac is gyakran változik. A feladatunk az, hogy ezeket a változásokat az ügyfeleink javára fordítsuk. (Ez lehet többlethozam, de lehet veszteség-minimalizálás is.)

A pénzpiac változásait mi figyeljük és mi szólunk az ügyfélnek. Az ügyfélnél bekövetkező változás esetén pedig ő szól nekünk, ha megfelelően szoros a kapcsolatunk.

Adminisztratív teendők

A rajtunk keresztül kötött szerződések adminisztrációs terheit levesszük az ügyfelek válláról.

Nem kell ügyfélszolgálatok tucatjainak telefonálni, minden egyes alkalommal más diszpécserrel beszélni, hanem elég egy állandó személlyel tartani a kapcsolatot. (Csekk, változás bejelentés, közlési kötelezettség, stb...)

Hosszú távú ügyfélkapcsolat

A szerviz az alapja az ügyfél elégedettségének.Ez generációkra szóló kapcsolat lehet.

Partnerek kiválasztása
Nagy odafigyeléssel és szakértelemmel választjuk ki őket. Megfelelő múlttal rendelkező tőkeerős pénzintézetek. Mivel nagy a verseny a piacon, ezért a termékek is sokszor nagyon hasonlóak, így fontos szerepet játszanak a számmal mérhető paramétereken kívül a nem mindig számszerűsíthető dolgok pl.: ügyfélkiszolgálás, gyorsaság, pontosság. 

Elemzés célja - személyre szabott legyen

Kiértékelés - korrekt kell, hogy legyen

Tanácsadás célja - optimális megoldás megtalálása