Függetlenül attól,hogy Ön Ügyfelünk kíván-e lenni, kérem olvassa el figyelmesen az alábbi cikkünket!

Tapasztaltuk, hogy amikor pénzügyekben, befektetésekben, biztosítások kötésénél csalások történnek, és az ügyfél kárt szenved, vagy olyan szerződést köt, amelyről kiderül, hogy leginkább az adott pénzintézet előnyére válik, maga az ügyfél is jócskán tehet arról, hogy rosszul alakultak a dolgok.

Az emberek jóhiszeműségét sokszor kihasználják az élet minden területén. Fontosnak tartottuk tehát, hogy néhány alapvető tippet internetes oldalainkon is megadjunk.

A hatályos biztosítási törvény megköveteli az ügyfél igényeinek felmérését, illetve pontosítását az életbiztosítási szerződés megkötése előtt.

Ne írjon alá az üzletkötővel történő első találkozás után biztosítási ajánlatot.

Nem érdemes biztosítási szerződést megszüntetni a futamidő vége előtt.

Ez általában anyagi veszteséget is okoz, amit még egy újabb, modernebb módozat sem tud kompenzálni.

Egy, már meglévő befektetési elemet tartalmazó biztosítási szerződést ne bontson fel a futamidő vége előtt, még akkor sem, ha az üzletkötő egy újabb konstrukcióban magasabb hozamokat ígér.

Legyen figyelmes, ha azt állítják egy biztosításról, hogy csak egyszer kell fizetni. Lehet, hogy valóban egyszeri díjas szerződésről van szó, de vannak hosszabb futamidejű, éves díjas szerződések is. Ha teheti és anyagi lehetőségei megengedik, válasszon féléves, éves díjfizetési gyakoriságú biztosítási szerződést, ezeket a díjfizetési gyakoriságokat választó ügyfeleket a biztosítók általában megjutalmazzák: alacsonyabb díjakkal.

A féléves és éves díjnak megfelelő összeget azonban csak akkor vállalja, ha azt esedékességkor majd mindig ki is tudja fizetni. Szeretnénk felhívni a figyelmét, hogy a biztosítási szerződések esetében, tartsa be a fizetési fegyelmet, a díjakat időben rendezze, mivel a szerződés megszűnése esetén nemcsak a biztosítási fedezet szűnik meg, hanem jelentős anyagi hátrány is érheti.

Érdemes csoportos beszedési megbízást adni a pénzintézeteknek, így nem kell figyelni a teljesítési határidőt, a pénzt mindig időben leemelik a számláról és általában díjkedvezmény is jár érte.

Banki hiteleknél a közvetítőnek fizetendő sikerdíjat kerüljék, azt előre soha ne adjanak.

A banki befektetésekre nem jár adókedvezmény,

hiszen szinte bármikor hozzájuthatunk a pénzünkhöz. Lakás-takarékpénztári szerződés esetén az állami támogatás az éves befizetések 30%-a, ami évente és személyenként maximum 72 000 Ft.

Külföldre utazás előtt ne induljon el utasbiztosítás nélkül.

Főleg ne tegye, ha fokozott veszéllyel járó sportot is űz majd külföldi tartózkodása alatt (pl. síelés). A külföldi gyógykezelések költségei általában jóval magasabbak a Magyarországon megszokottaknál.

Kerülje az olyan bankokat, ahol azt állítják, hogy előre veszik a hiteligényét, amennyiben életbiztosítást is köt.

Az életbiztosítási termékek valóban hasznosak az Ön számára, hogy a már kiutalt hitelét minden körülmények között vissza tudja fizetni, de ettől még a folyósítási feltételeknek ugyanúgy eleget kell tenni.